Dosare de finanțare, complete înainte să ajungă la analist

Duce dosarul de finanțare de la cerere până la decizia analistului

Analistul primește dosare complete, nu teancuri incomplete

Un analist bun costă mult și petrece jumătate din zi cerând documente lipsă. Aceea e partea pe care nu ar trebui să o facă el.

Ce obții

Dosarul ajunge complet

Ce lipsește se cere clientului automat, până când dosarul e gata de analizat.

Datele se extrag, nu se retastează

Bilanț, extras de cont, act de identitate — citite și trecute în sistem fără introducere manuală.

Clientul știe unde e

Fiecare schimbare de stare declanșează un anunț, deci nu mai sună să întrebe.

Timpul până la decizie scade

Nu pentru că decidem mai repede, ci pentru că așteptarea după documente dispare.

Cum funcționează

Fluxul, pas cu pas

  1. 1. Cererea

    Cererea intră prin formular, email sau WhatsApp și e structurată în aceleași câmpuri, indiferent de canal.

    • GPT-4.1
    • n8n

  2. 2. Documentele

    Lista necesară depinde de tipul finanțării. Ce lipsește e cerut clientului, cu reamintiri.

    • n8n
    • WhatsApp Business API

  3. 3. Extragerea

    Cifrele din bilanț și din extrase sunt citite și verificate între ele, cu neconcordanțele scoase în față.

    • OCR
    • GPT-4.1

  4. 4. Dosarul pentru analist

    Analistul primește un dosar complet, cu sursele atașate lângă fiecare cifră extrasă.

    • PostgreSQL

  5. 5. Decizia și urmarea

    Decizia analistului declanșează anunțul către client și pașii următori. Decizia rămâne a lui.

    • n8n

Rezultate

Grup de catering cu 70+ angajați și două locații de evenimente

Citirea documentelor, verificarea încrucișată și urmărirea a ce lipsește rulează în producție, în alt domeniu.

Fluxuri de automatizare
125 63
Erori WhatsApp pe oră
15–30 0
Probleme de securitate
584 383
Săptămâni până în producție
— 6

Funcționează cu ce ai deja

  • n8n
  • PostgreSQL

Soluții conexe

Întrebări frecvente

Sistemul decide cine primește finanțare?
Nu, și nu construim asta. Pregătește dosarul; decizia de creditare aparține analistului vostru și regulilor voastre. O decizie automată de creditare are cerințe de reglementare pe care nu le acoperim.
Aveți certificări de securitate?
Nu deținem ISO 27001 sau SOC 2. Dacă sunteți instituție reglementată și evaluarea de furnizor le cere, spuneți-ne din prima discuție — vă îndrumăm către cineva certificat în loc să pierdem amândoi timpul.
Atunci cu cine lucrați în domeniul financiar?
Cu IFN-uri mici, brokeri și firme de leasing unde decizia de furnizor e a voastră. Munca e aceeași; diferă cine trebuie convins.
Ce se întâmplă cu documentele clienților?
Rămân în sistemele voastre, cu regulile voastre de păstrare. Totul se poate găzdui la voi, inclusiv modelele care citesc documentele.
Cât durează implementarea?
Patru-opt săptămâni pentru un tip de finanțare. Timpul se duce pe lista de documente și pe regulile de verificare, nu pe construcție.

Cât din ziua analistului tău se duce pe documente lipsă?

Solicită un audit gratuit