Automatizare pentru servicii financiare

Automatizare pentru IFN-uri, brokeri și firme de leasing

Dosarele avansează singure, oamenii decid doar ce contează

În finanțare, viteza vinde. Iar cea mai mare parte din timpul până la decizie nu e analiză — e așteptare după un document.

Ce contează aici

Dosare complete din prima

Documentele lipsă se cer automat, cu reamintiri, până când dosarul e gata de analizat.

Verificările se fac de fiecare dată

Verificarea clienților devine un pas obligatoriu, cu dovadă, nu o sarcină care depinde de agendă.

Cifrele se citesc, nu se retastează

Bilanțuri și extrase de cont sunt extrase și verificate încrucișat, cu sursa atașată.

Clientul nu mai sună să întrebe

Anunțurile pleacă la fiecare schimbare de stare, pe canalul pe care clientul îl citește.

De unde începem

Cum arată, concret

Primul dintre fluxurile de mai sus, pas cu pas. Restul urmează același tipar.

Dosare de finanțare

  1. 1. Cererea

    Cererea intră prin formular, email sau WhatsApp și e structurată în aceleași câmpuri, indiferent de canal.

    • GPT-4.1
    • n8n

  2. 2. Documentele

    Lista necesară depinde de tipul finanțării. Ce lipsește e cerut clientului, cu reamintiri.

    • n8n
    • WhatsApp Business API

  3. 3. Extragerea

    Cifrele din bilanț și din extrase sunt citite și verificate între ele, cu neconcordanțele scoase în față.

    • OCR
    • GPT-4.1

  4. 4. Dosarul pentru analist

    Analistul primește un dosar complet, cu sursele atașate lângă fiecare cifră extrasă.

    • PostgreSQL

  5. 5. Decizia și urmarea

    Decizia analistului declanșează anunțul către client și pașii următori. Decizia rămâne a lui.

    • n8n
Vezi procesul complet

Rezultate

Grup de catering cu 70+ angajați și două locații de evenimente

Citirea documentelor, verificarea încrucișată și urmărirea termenelor rulează în producție, în alt domeniu.

Întrebări frecvente

Suntem instituție supravegheată. Puteți lucra cu noi?
Depinde de evaluarea voastră de furnizor. Nu deținem ISO 27001 sau SOC 2, iar dacă acelea sunt obligatorii, răspunsul e nu — și preferăm să îl spunem acum, nu după trei ședințe.
Atunci cu cine lucrați?
Cu IFN-uri mici, brokeri și firme de leasing unde decizia de furnizor e a voastră, nu a unui departament de conformitate.
Automatizați decizia de creditare?
Nu. Pregătim dosarul; decizia rămâne a analistului. O decizie automată de creditare are cerințe de reglementare pe care nu le acoperim și nu pretindem că le acoperim.
Unde stau datele?
Unde decideți voi. Totul se poate găzdui pe infrastructura voastră, inclusiv modelele care citesc documentele.
De unde începem?
De la colectarea documentelor. E partea cu cel mai mult timp pierdut și cea mai ușor de măsurat în prima lună.

Cât durează la tine de la cerere la decizie?

Solicită un audit gratuit